Het nalatenschapsdossier
Na een overlijden komt er veel op u af. Het nalatenschapsdossier van FinCentia brengt alle informatie overzichtelijk samen, zodat u weet wat er is, wat er moet gebeuren en wie daarbij kan helpen.
Zorgvuldig, helder en onafhankelijk georganiseerd
Een nalatenschapsdossier brengt documenten, bezittingen, schulden, correspondentie, werkzaamheden en financiële mutaties overzichtelijk samen. Zo kunnen erfgenamen en andere betrokkenen zien wat er is geregeld, wat nog openstaat en welke informatie nodig is voor de volgende stap.
Van losse administratie naar één werkbaar dossier
De afwikkeling begint vaak met ordners, losse post, digitale mappen en vragen waarop nog geen antwoord is. FinCentia brengt de informatie stap voor stap in kaart. Voor de administratieve afhandeling werkt FinCentia vanuit het levensdossier, of als u dat wenst met het systeem van partner i-Executeur.
U bepaalt hoeveel ondersteuning u wenst. U kunt kiezen voor begeleiding bij afzonderlijke onderdelen of voor een uitgebreider traject waarin FinCentia de praktische en administratieve afhandeling coördineert.
Wat bevat het nalatenschapsdossier?
Afhankelijk van de situatie kan het dossier bestaan uit:
- een overzicht van erfgenamen, bevoegdheden en betrokken adviseurs;
- een actuele boedelbeschrijving van bezittingen en schulden;
- gegevens over bankrekeningen, inkomsten, uitgaven en financiële mutaties;
- documenten en correspondentie met instanties;
- een overzicht van contracten, abonnementen, lidmaatschappen en verzekeringen;
- informatie over de woning, waardebepalingen, makelaars of taxateurs;
- gegevens over digitale accounts en de digitale nalatenschap;
- stukken voor fiscale aangiften en notariële werkzaamheden;
- voortgang, uitgevoerde werkzaamheden en openstaande acties;
- informatie over een onderneming in de nalatenschap, als die aanwezig is;
- de administratieve voorbereiding van de uiteindelijke verdeling.
Een compleet dossier vervangt geen verklaring van erfrecht, notariële akte, belastingadvies of juridisch oordeel. Het zorgt ervoor dat de daarvoor benodigde informatie beter geordend en beschikbaar is.
Wat levert gestructureerd werken op?
- Inzicht: betrokkenen zien de actuele stand van zaken.
- Continuïteit: informatie blijft op één vaste plek beschikbaar.
- Controle: werkzaamheden en financiële mutaties zijn beter te volgen.
- Minder herstelwerk: ontbrekende stukken en onduidelijkheden worden eerder zichtbaar.
- Betere afstemming: notaris, fiscalist, makelaar en andere specialisten krijgen gerichte informatie.
Partnernetwerk
FinCentia werkt primair vanuit het levensdossier. Wenst u een andere werkwijze, dan kan FinCentia ook werken met het systeem van partner i-Executeur, een digitaal systeem voor het administratieve beheer bij executeurschap en de afwikkeling van nalatenschappen.
FinCentia is aangesloten bij DoehetzelfNalatenschap, een landelijk netwerk van nalatenschapsspecialisten. Bekijk de video over i-Executeur voor meer informatie over dit systeem.
Veelgestelde vragen
Is een nalatenschapsdossier verplicht?
Een dossier met deze specifieke naam of werkwijze is niet wettelijk verplicht. Bij de afwikkeling moeten echter wel veel gegevens worden verzameld en kan, bijvoorbeeld na beneficiaire aanvaarding, een boedelbeschrijving nodig zijn. Een gestructureerd dossier helpt om aan verplichtingen en informatievragen te voldoen.
Kunnen erfgenamen zelf in het dossier meekijken?
Welke toegang en rapportage mogelijk zijn, hangt af van de gekozen werkwijze, bevoegdheden en privacyafspraken. FinCentia bespreekt dit vooraf met de opdrachtgever en betrokken erfgenamen.
Kan ik alleen hulp krijgen bij een deel van de afwikkeling?
Ja. U kunt kiezen voor volledige ontzorging of voor ondersteuning bij specifieke onderdelen. De afbakening en kosten worden vooraf vastgelegd.